发布日期: 2010-04-30
中央财经大学财富管理研究院与瑞泰人寿保险公司2日发布了《中国重点城市寿险高端客户报告》，报告显示，高端客户更注重生活品质，普遍青睐定期、终身人寿保险，重大疾病保险和养老储蓄等险种。
这份以北京、上海、广州和深圳等一线城市家庭，可投资资产50万元人民币及以上的客户为目标人群的报告显示，大部分高端客户十分注重本人和家人身体健康，73%的受访者认为在本人或家人身体健康出现问题时严重影响对未来生活的信心。
其中，50岁以上受访者的财富需求相对多样化，如准备医疗支出、子女的房款，甚至包括丧葬费用等；50岁以下的受访者未来5年的大额支出主要集中在换房、换车等提高生活水平的选项上，同时，子女教育作为未来的重要规划。
调查还显示，高端客户对保险的重视程度比较高，65%的受访者表示家庭资产中有保险产品，还有35%的高端客户打算在未来一年增持保险产品。目前，拥有投资型寿险产品的受访者占六成，其中约37%拥有分红险，拥有投连险、万能险的受访者分别约占23%、26%。
此外，高端客户普遍视寿险为理财工具。他们的寿险理财需求依次为保障、储蓄、增值和传承四个层次，并呈现金字塔结构分布。在风险收益偏好的测试中，47%的人群能承受中等风险，20%的受访者更为激进，他们愿意承受更高的风险以博取高收益。
值得注意的是，高端客户普遍强调信息披露透明及时、投资策略灵活和追加、支取操作便利等，但在购买投资型寿险后，有14%的客户几乎没有审查或者调整过账户，说明部分客户的理财规划意识和能力有待加强。
——新华网