发布日期: 2009-10-07
投资型保险产品专业性较强，因此对销售人员的要求比较高。销售人员需要对投资类保险产品有深刻的理解，具有一定的理财规划的知识，最重要的是要能够从客户的角度出发，给客户推荐适合他们自身情况和理财目标的投资类保险产品。基于此，瑞泰人寿一直通过银行、经代公司、理财顾问公司等第三方渠道进行投资类保险产品的销售，第三方渠道的销售人员能够接触和比较多家保险公司的产品，对各种产品的特性和优劣势有更为深刻的理解，而且他们能够更为中立的为客户提供投资类保险产品的购买建议。
分销商服务——专业的服务平台提供有力支持
瑞泰人寿与中国保险中介市场是共同成长起来的，在与银行、经代公司、第三方理财顾问公司等分销商合作的过程中，瑞泰人寿通过专业的服务平台为分销商们提供了强有力的支持，同时也通过第三方渠道专业的销售人员传递了瑞泰人寿专业的素养和高端的服务。
消费者是瑞泰人寿与渠道共同的客户，而与此同时渠道也是瑞泰人寿的客户，瑞泰人寿借助专家团队、培训体系、支持系统和IT平台为渠道提供了全方位、多层次的后援支持，以帮助渠道为中高端客户提供更为优质的服务。瑞泰人寿主要从市场进入、稳健成长和市场竞争力的提高三个方面对分销商提供强大的支持。 “四位一体”的HWME资讯服务平台。同时，瑞泰建立有一套培训需求分析、培训课件开发和培训实施的高效分销商培训体系，并将其贯穿于售前、售中和售后三个环节。瑞泰人寿还通过市场调研等形式不定期分析分销渠道和终端客户群的特点和需求，加强渠道定制产品和定制的服务的开发，以更具竞争力的产品帮助分销商赢得客户。作为专业的投资类保险产品提供者，瑞泰人寿始终重视对分销商的投资理念教育，每个季度举办大型投资巡回讲座，邀请投资专家帮助分销商分析国际、国内宏观经济与市场走势，介绍瑞泰投资策略以及投资账户的管理等方面的知识，有效提升了分销商销售团队的投资理财分析能力。
对于瑞泰人寿来说，分销商既是销售的渠道，更是共同成长、共同发展、共同为客户提供高品质专业化服务的合作伙伴。因此，瑞泰人寿的渠道服务策略，是其长期发展的内在战略性需求，也是专业化服务以及高端定位的必然选择。“您的目标，瑞泰之己任”的理念，正是瑞泰人寿分销商服务的真实写照。
销售流程管理——着眼未来 管控风险
瑞泰人寿一直将目标客户定位于中高端市场，现有客户中，保费30万以上的客户约占25%，50万以上客户约占10%。为契合对这些高净值（HNW）和高净薪（HNI）客户的服务，瑞泰人寿不论在销售队伍的建设，还是在服务的设置上都力求符合高端人群的需求，因此瑞泰人寿始终保持着高件均、高产能的特点.
在业务发展的过程中，瑞泰人寿秉承客户至上原则，一方面坚持通过多种方式与消费者沟通，帮助客户树立理性的理财观念，长期的投资理念，另一方面坚持稳健经营、合规经营。在股票市场持续探底的08年和09年，瑞泰投连险的13个月退保率始终处于下降趋势，今年年初，保监会以简报形式向全行业介绍推广瑞泰人寿在售前、售中、售后专业营销制度和流程管理控制。比如售前，瑞泰人寿将对每一家计划合作的分销机构进行审慎调查和评估，要求分销机构提供详细的资质文件，力求选择资质良好的分销机构，确保分销机构销售人员具有相关资质，最终保证客户在资信良好、服务专业的分销机构接受到高品质的理财服务；售中管理，3年前瑞泰人寿率先引进了风险测评制度和方法，其后一直对风险测评制度进行完善和持续开发，并广泛应用到投资者教育和售前辅导上，通过客户资产配置及风险偏好测评表的使用，让每一位客户真正了解自己的风险偏好，选择适合自己的投资账户。在销售过程中认真分析客户需求、评估客户风险偏好，持续进行产品投资理念教育，仔细核验相关证件。售后阶段，严格执行保单回访制度，并通过居于业内领先地位的在线服务做到保单信息透明化。
瑞泰人寿深深地知道，公司要长远稳健发展，一定要着眼于未来，诚信、合规经营并始终把客户的利益放到第一位。走专业化、高品质的道路是瑞泰人寿的选择，更是瑞泰人寿的坚持。
——《经济观察报》